BTG e Patria entram em rodada de financiamento de US$ 93 milhões da Credix
A Credix, fintech que utiliza inteligência artificial para fornecer crédito a pequenas e médias empresas no Brasil, captou R$ 500 milhões (US$ 93 milhões) em capital próprio e dívida para financiar empréstimos e pesquisa tecnológica.
O principal investidor na rodada de aporte de capital de US$ 6 milhões foi a unidade de "alto crescimento"high growth" do Patria Investmentos, uma das maiores gestoras de ativos alternativos da América Latina. A Valor Capital, a ParaFi Capital e a Poligono Capital, uma joint venture entre a BTG Asset Management e a Prisma Capital Control, também participaram.
A Credix também está captando R$ 470 milhões em dívida por meio de uma FIDC, um fundo que compra pacotes de empréstimos e é semelhante ao mercado de securitização dos EUA. Entre os investidores estão a Polígono e a BTG Asset Management.
Fundada em novembro de 2021 em Antuérpia, Bélgica, a Credix agora tem sua sede principal em São Paulo e concedeu 275 milhões de reais em crédito no último ano, segundo Thomas Bohner, CEO e fundador da empresa, de 30 anos. A meta é atingir 1 bilhão de reais em empréstimos nos próximos 12 meses, afirmou ele.
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“Grande parte dos recursos obtidos nesta rodada de financiamento será destinada a investir em nossa presença e escritório no Brasil”, disse Bohner, em entrevista.
Após passar sua carreira em Londres e Nova York, trabalhando para empresas bancárias e financeiras, Bohner disse que percebeu como a tecnologia poderia ajudar pequenas e médias empresas na América Latina a obter acesso a financiamento.
“Começamos no mercado brasileiro e percebemos que a oportunidade era tão grande que abrimos um escritório em São Paulo. Mudei-me para a cidade há dois anos e passamos a nos concentrar totalmente no país”, disse ele.
Não há falta de capital no Brasil, disse ele, acrescentando que a distribuição de capital para pequenas e médias empresas é o verdadeiro problema.
“Então lançamos um produto chamado CrediPay, uma plataforma e infraestrutura de crédito proprietária — um verdadeiro mecanismo de crédito totalmente baseado em dados e inteligência artificial para automatizar o processo de crédito”, disse ele.
Empresas como a unidade da Volvo Car AB no Brasil são clientes da CrediPay, permitindo que pequenas e médias empresas que compram seus pneus, motores ou autopeças paguem suas compras em parcelas.
Entre os investidores atuais da Credix estão a Motive Partners, Marcelo Claure, presidente do Shein Group a América Latina, e Ricardo Villela Marino, acionista e vice-presidente do conselho de administração do Itaú Unibanco Holding SA. A fintech tem 30 funcionários, 26 em São Paulo e quatro na Bélgica. Eles atuam nas áreas de engenharia, ciência de dados e nas equipes de vendas e operações.